La plataforma de Equals nos permite gestionar nuestros activos para tener más control sobre nuestro flujo financiero. 

Presenta varias formas de análisis a través de informes que deben ser verificados con frecuencia distinta. Aquí presentaremos un paso-a-paso de utilización de la plataforma y sugerencias de períodos de consulta. 

Diariamente 

Todos los días debemos comprobar la conciliación transaccional, financiera y bancaria (saber más). Podemos verificar estas conciliaciones por medio de los siguientes reportes:  

• Resumen de conciliación de ventas – Informe resumido que integra los valores de ventas de las adquirentes, del ERP y los valores de conciliación. En caso de alguna discrepancia, puede que necesites hacer la conciliación manual de las ventas de los adquirentes y del ERP, para ayudarlos en este proceso accede al paso a paso (link del manual). Para acceder a él vaya a Conciliación > Resumen de Conciliación de ventas. 

• Flujo de efectivo o agenda de ingresos – Estos reportes nos ayudan a la conciliación financiera. Si quiere saber más sobre la conciliación financiera, vaya a este artículo. Para acceder al reporte de Flujo de Efectivo vaya a Adquirentes > Flujo de Efectivo y para acceder al informe de Agenda de Ingresos vaya a Conciliación > Agenda de Ingresos. 

• Conciliación bancaria – En este reporte se puede realizar la verificación de manera simplificada de los importes pagados informados por el adquirente con lo que efectivamente cayó en las cuentas bancarias (más información). Para acceder al reporte de conciliación bancaria, vaya a Conciliación > Conciliación bancaria. 

Mensualmente 

Los siguientes reportes deberían ser vistos al menos una vez al mes:  

• Anticipación de Cobros – Este reporte presenta las operaciones de anticipación de montos a cobrar realizadas con los Adquirentes o instituciones financieras convenidas. Para acceder al informe vaya a Conciliación > Anticipación de Cobros. 

• Auditoría de Tasas o Comisiones de Ventas – En este reporte podemos comparar las tasas o comisiones que se cobran por el adquirente vs. las que están en el contrato. Para acceder al reporte vaya a Conciliación > Auditoría de Tarifas de Ventas. 

• Alquiler de Tecnologías – En este reporte podemos comparar los cargos referentes a tecnologías (como alquiler de terminal o cuotas por uso de sistemas de comercio electrónico) que están siendo cobradas por adquirente con las que están en el contrato. Para acceder al reporte vaya a Conciliación > Alquiler de Tecnologías. 

• Ventas Canceladas/Contracargadas – Podemos verificar detalladamente todas las ventas que han sido canceladas y/o contracargadas. Para acceder al reporte vaya a Cancelaciones y Chargebacks > Ventas Canceladas/Contracargadas. 

• Ajustes a Débito/Crédito – Vemos en este reporte, valores de ajustes cobrados por el adquirente, sean créditos o débitos. Para acceder al reporte vaya a Cancelaciones y Chargebacks > Ajustes de Débito/Crédito. 

• Ventas Canceladas Indebidamente – Este reporte muestra todas las ventas que han sufrido cancelación y/o chargeback, pero que los valores cobrados son indebidos, ya sea por duplicidad o cobro al mayor. Para acceder al reporte vaya a Cancelaciones y Devoluciones > Ventas Canceladas Indebidamente. 

  

Anualmente/semestralmente 

Durante nuestro año/semestre de trabajo, es posible que tengamos algunos cambios en nuestro ecosistema de trabajo, como el aumento de nuevos establecimientos, cambios en las negociaciones de contratos de tasas o comisiones, entre otros. Por lo tanto, los siguientes reportes deben ser actualizados cada vez que esto suceda y revisados al menos una vez por año: 

• Establecimientos y Terminales – Para acceder a él vaya a Registros > Establecimientos y Terminales. Este reporte sirve para añadir otros establecimientos o corregir algún registro desactualizado. 

• Contratos de Tasas o Comisiones – Para acceder a él vaya a Registros > Contratos de Tarifas. En este informe podemos actualizar los honorarios de ventas, si hacemos alguna renegociación de valores, además de comprobar los honorarios ya registrados. 

• Contratos de Tecnología – Para acceder a él vaya a Registros > Contratos de Tecnología. En este informe podemos actualizar los valores de alquiler de tecnologías, como TEF, POS, E-commerce, entre otros, si hacemos alguna renegociación de valores, además de consultar las tasas ya registradas. Si necesitas hacer algún cambio, encontrarás un manual para ayudarte en esta actualización.